La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), antes conocida como AFIP, podrá inspeccionar durante octubre de 2025 a los contribuyentes que, al cierre del último día hábil del mes, presenten un saldo mensual igual o superior a $50.000.000 en el caso de personas físicas, o $30.000.000 para personas jurídicas.
En caso de que los montos estén expresados en moneda extranjera, será necesario convertirlos a pesos al utilizar la cotización comprador del Banco de la Nación Argentina al cierre del período.
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Documentos que ARCA puede solicitar en 2025
- Comprobantes de compra y venta.
- Documentación que respalde transferencias de acciones o ventas de empresas.
- Recibos de sueldo o constancias de haberes previsionales.
- Facturas correspondientes a los últimos meses.
- Certificado de inscripción en el monotributo.
- Informe de fondos emitido por un contador público.
Cómo evitar inconvenientes al transferir dinero en octubre de 2025
Para no tener problemas con ARCA, es recomendable:
- Registrar todas las transferencias en tus libros contables o sistemas de gestión.
- Mantener comprobantes y facturas de operaciones superiores a los límites establecidos.
- Consultar con un contador antes de realizar movimientos de grandes sumas, sobre todo si superan $50.000.000 para personas físicas o $30.000.000 para jurídicas.
Transferencias en moneda extranjera: lo que debés saber
Si tus movimientos son en dólares u otra divisa, ARCA exige convertirlos a pesos:
- Usar la cotización comprador del Banco Nación al cierre del período.
- Mantener un registro de la conversión aplicada para justificar el origen de los fondos.
Esto evita problemas al momento de declarar transferencias o al recibir requerimientos.
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Planificación financiera para grandes transferencias
Antes de mover sumas importantes:
- Distribuí los pagos a lo largo del mes para no superar los límites de control de ARCA.
- Coordiná con tu banco la programación de transferencias para que queden registradas.
- Evaluá la posibilidad de asesorarte con un contador para anticipar cualquier ajuste fiscal.
