El cierre de un ciclo calendario representa, para la mayoría de los inversores, un momento de balance y, sobre todo, de recalibración estratégica. La búsqueda de orden, protección y crecimiento de los activos se ha consolidado como una prioridad en la agenda económica actual, especialmente para quienes necesitan manejar su liquidez con mayor inteligencia y equilibrar la balanza entre riesgo y rendimiento en un escenario macroeconómico todavía cambiante.
En este sentido, IOL Inversiones, la plataforma digital que este año superó los dos millones de clientes, destaca su unidad de Wealth Management, un área que se transformó en un puente clave entre los inversores y un mercado financiero cada vez más dinámico. Este servicio, que se ofrece de manera gratuita, acompaña la demanda de aquellos usuarios que no solo buscan alternativas de corto plazo, sino que desean entender y planificar su futuro financiero con respaldo profesional.
Tendencias y estrategias para 2026
El escenario de 2025 estuvo marcado por la brecha cambiaria y el resurgimiento de rendimientos atractivos en moneda dura. Ante esto, el equipo de Wealth Management de la compañía detectó un incremento significativo en consultas sobre la construcción de carteras balanceadas en dólares, integrando activos como bonos soberanos, corporativos y CEDEARs.
La propuesta de valor se basa en tres ejes fundamentales para el inversor moderno:
- Dolarización eficiente: a través de herramientas como CCL simple y activos listados en EE.UU..
- Planificación familiar: orientada a proteger ahorros y ordenar los horizontes de inversión de cara al recambio generacional.
- Asesoramiento a medida: cada usuario accede a portafolios diseñados según su perfil de riesgo, ya sea conservador, moderado o agresivo.
“Desde la jubilación hasta la construcción de un patrimonio de largo plazo, este espacio se convierte en el eslabón intermedio entre la autogestión y una planificación estratégica”, señala Enrique Chimeno, Commercial Manager de la firma. Además del seguimiento personalizado, los clientes acceden a espacios de networking y webinars exclusivos con especialistas del ecosistema financiero para potenciar su educación y toma de decisiones.
A 25 años de su lanzamiento, la consolidación de este segmento permite a los inversores transitar el próximo año con mayor previsión, orden y claridad financiera.
