La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, puede solicitar información a bancos y billeteras virtuales sobre los movimientos financieros de los contribuyentes. Durante noviembre de 2025, la entidad podrá inspeccionar a quienes registren un saldo mensual igual o superior a $50.000.000 en cuentas personales o $30.000.000 en cuentas empresariales.
En el caso de cuentas en moneda extranjera, los montos deberán convertirse a pesos utilizando la cotización comprador del Banco Nación al cierre del último día hábil del mes informado.
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Qué información deben reportar los bancos y billeteras a ARCA
Las entidades financieras y virtuales deben suministrar:
- Identificación de las cuentas: tipo de cuenta, número y CVU.
- Quiénes participan en la cuenta: cantidad de titulares y datos de cada uno.
- Montos totales de ingresos y egresos registrados en el mes.
- Saldo final mensual al último día hábil.
Esta información solo se envía cuando:
- Los ingresos o egresos mensuales son iguales o superiores a $50.000.000 para personas humanas.
- Los ingresos o egresos mensuales son iguales o superiores a $30.000.000 para personas jurídicas.
- El saldo final mensual también se considera dentro de esos límites, tanto positivo como negativo.
Si los montos están expresados en moneda extranjera, se convierten a pesos según la cotización del Banco Nación.Si están expresados en criptomonedas, se utiliza la última cotización comprador fijada por la propia entidad al cierre del mes.
Cómo evitar inconvenientes al transferir dinero en noviembre de 2025
Para operar sin problemas:
- Guardar comprobantes de transferencias y movimientos bancarios.
- Registrar las operaciones en sistemas contables si corresponde.
- Consultar a un contador antes de realizar transferencias de montos elevados.
- En el caso de movimientos en dólares o criptomonedas, conservar la referencia de conversión aplicada.
