Al realizar transferencias entre billeteras virtuales, es fundamental conocer y cumplir con las normativas fiscales vigentes para evitar posibles complicaciones con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) durante mayo de 2025.
Aunque estas operaciones suelen ser simples y rápidas, hay errores comunes que pueden derivar en inspecciones o pedidos de documentación por parte de las autoridades fiscales:
- Exceder los montos permitidos sin justificación: realizar transferencias que superen los límites establecidos sin una causa declarada puede activar controles de la ARCA. La entidad puede requerir pruebas del origen lícito del dinero y evaluar si corresponde una acción fiscal.
- No responder a los pedidos de bancos o billeteras digitales: si una entidad financiera o fintech solicita documentación para respaldar el origen de los fondos, es esencial cumplir en tiempo y forma. La falta de respuesta puede provocar que la operación se clasifique como sospechosa y sea informada a la Unidad de Información Financiera (UIF).
- No tener respaldo sobre el origen del dinero transferido: es importante conservar comprobantes de ingresos, ventas, contratos o cualquier otro documento que justifique las operaciones. Incluso las transferencias entre cuentas propias deben estar justificadas si el monto o la frecuencia despierta alertas. En caso de inconsistencias, tanto ARCA como los bancos pueden iniciar requerimientos.
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Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en mayo de 2025
Durante mayo de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) —organismo que reemplazó a la ex AFIP— podrá llevar adelante inspecciones sobre aquellas personas que realicen transferencias superiores a $600.000 o registren saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias.
Además, el ente fiscal también supervisa el uso de billeteras virtuales, especialmente cuando los movimientos acumulados superan los $2.000.000.
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Qué documentación puede pedir la ARCA en mayo de 2025
- Facturas o recibos de compra y venta.
- Contratos o papeles legales por venta de acciones o sociedades.
- Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación.
- Comprobantes de facturación emitidos recientemente.
- Constancia de inscripción en el régimen de monotributo.
- Declaración del origen de fondos firmada por un contador público.
