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    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en abril de 2025

    Toda la información sobre las transacciones que pueden estar en la mira de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero y los documentos que se deben tener para respaldarlas.

    01 de abril 2025, 22:53hs
    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en abril de 2025 (Foto: ARCA).
    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en abril de 2025 (Foto: ARCA).
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    La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, puede realizar controles durante abril de 2025 sobre usuarios que registren transferencias superiores a $600.000 o mantengan saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias.

    A su vez, también se encuentra bajo la lupa el uso de billeteras virtuales cuando las operaciones superen los $2.000.000.

    La información oficial de ARCA (Foto: ARCA).
    La información oficial de ARCA (Foto: ARCA).

    Leé también: Desde hoy, los comercios deberán detallar los impuestos en los tickets: las claves para entender la medida

    Qué errores hay que evitar para no tener problemas con ARCA en abril de 2025

    Si realizás transferencias entre tus propias cuentas, es importante que sigas las reglas fiscales establecidas para no enfrentar posibles complicaciones con ARCA durante el mes de abril.

    Aunque estas operaciones suelen ser cotidianas, ciertos descuidos pueden activar alertas del organismo. Estos son los principales puntos a tener en cuenta:

    • Ignorar pedidos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita datos sobre el origen de los fondos, es esencial responder con la documentación necesaria y dentro del plazo. Caso contrario, la operación puede ser reportada como sospechosa ante la UIF (Unidad de Información Financiera).
    • No contar con respaldo de los fondos: toda transferencia, incluso entre cuentas propias, debe estar respaldada con comprobantes. Si no hay ingresos declarados o justificados, tanto los bancos como ARCA podrían solicitar explicaciones.
    • Superar límites sin tener en cuenta las políticas del banco: cada entidad define sus propios topes operativos. No respetarlos puede derivar en el bloqueo de cuentas o auditorías internas.
    • Realizar movimientos sin justificación válida: operaciones que excedan los montos establecidos, sin documentación que lo respalde, pueden derivar en una fiscalización formal del organismo.
    Hay que conocer estos errores comunes para evitar problemas con ARCA en 2025 (Foto: Adobe Stock).
    Hay que conocer estos errores comunes para evitar problemas con ARCA en 2025 (Foto: Adobe Stock).

    Leé también: Impuesto a las Ganancias: últimos días para presentar las deducciones de 2024

    Qué documentación puede solicitar la ARCA en abril de 2025

    • Facturas o comprobantes de compra-venta.
    • Documentación legal por venta de acciones o empresas.
    • Recibos de sueldo o comprobantes de cobro de jubilación.
    • Comprobantes de facturación reciente.
    • Constancia de inscripción al monotributo.
    • Certificación de origen de fondos firmada por contador público.

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