Al transferir dinero entre cuentas propias, es fundamental conocer y respetar las normativas fiscales vigentes para evitar inconvenientes con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Aunque estas operaciones parecen simples, ciertos errores pueden derivar en inspecciones o requerimientos de información por parte de las autoridades.
Algunos aspectos a tener en cuenta incluyen:
- Respuestas a solicitudes de bancos o fintechs: si una entidad financiera pide justificar el origen de los fondos, es crucial presentar la documentación requerida en el plazo estipulado. No hacerlo podría generar reportes de operaciones sospechosas (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Comprobantes sobre el origen del dinero: es recomendable contar con respaldos que justifiquen cada movimiento, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si los ingresos no están debidamente declarados, tanto la ARCA como los bancos pueden solicitar explicaciones.
- Movimientos que superen los límites establecidos: transferencias que sobrepasen los montos permitidos sin justificación pueden generar inspecciones por parte de la ARCA para verificar la procedencia de los fondos. En marzo de 2025, transferencias entre cuentas propias por menos de $600.000 no deberían presentar inconvenientes, ya que están por debajo del umbral de fiscalización.
- Operaciones que excedan los montos sujetos a supervisión: los usuarios que transfieran más de $600.000 o mantengan un saldo mensual de $1.000.000 o más pueden ser objeto de revisión. Además, las transacciones realizadas a través de billeteras virtuales por encima de $2.000.000 también podrían ser supervisadas.
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Qué documentos puede solicitar la ARCA en marzo de 2025
- Boletas de compra y venta;
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa;
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios;
- Facturación de los últimos meses;
- Constancia del monotributo;
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
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Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en marzo de 2025
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, podría iniciar revisiones en marzo de 2025 sobre usuarios que realicen transferencias superiores a $600.000 o mantengan saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000 en sus cuentas bancarias.
Asimismo, las operaciones efectuadas a través de billeteras virtuales podrían quedar bajo supervisión si los montos superan los $2.000.000.
