La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, comunicó los montos de referencia para supervisar los movimientos en billeteras virtuales en febrero de 2025.
Los ingresos y egresos totales en una cuenta deberán ser reportados si alcanzan o superan los $600.000. En el caso de transferencias bancarias o virtuales, solo se informarán aquellas que superen los $2.000.000, junto con el detalle del tipo de operación, CBU o CVU utilizado y el monto transferido. Además, si el saldo mensual al cierre del período supera $1.000.000, también quedará bajo supervisión.
En caso de que se trate de operaciones en moneda extranjera, moneda digital o criptomoneda: “Deberá efectuarse la conversión a su equivalente en moneda de curso legal, dependiendo del tipo de moneda a informar”, comunicó la ARCA.
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La ARCA puede realizar estas investigaciones con el objetivo de detectar posibles irregularidades, como la evasión impositiva, el lavado de dinero o transacciones que no puedan justificar su origen.
Cómo es el proceso de investigación que puede llevar adelante la ARCA en 2025
- El organismo llevaría adelante un proceso de investigación para determinar el origen del dinero que se transfirió o gastó.
- En caso de encontrar movimientos sospechosos, el cliente debería presentar la documentación que respalde la legalidad de los fondos.
- Si la persona no puede justificar dichos ingresos o egresos, la ARCA podría tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta del usuario y la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
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Qué documentación puede pedir la ARCA en 2025
- Boletas de compra y venta;
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa;
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios;
- Facturación de los últimos meses;
- Constancia del monotributo;
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
Los errores a evitar para no tener problemas con ARCA en febrero de 2025
Si bien estas operaciones pueden parecer fáciles, es común tener errores que podrían derivar en inspecciones o requerimientos del organismo:
- Transferencias que exceden los montos establecidos: aunque los bancos aumentaron los límites de operación, es importante conocer los montos autorizados por cada entidad para evitar posibles bloqueos o auditorías.
- Falta de respaldo sobre el origen del dinero: es crucial contar con comprobantes que acrediten todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto la ARCA como los bancos pueden requerir explicaciones.
- Superar los límites sin justificación: si se realizan movimientos financieros por encima de las cifras permitidas sin una explicación válida, esto podría derivar en una inspección por parte de la ARCA.
- No responder a requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es esencial presentar la documentación correspondiente a tiempo. De lo contrario, podrían reportar la operación como sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
