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    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en febrero de 2025

    Estas transacciones podrían ser sometidas a inspecciones en caso de no ajustarse a las normativas vigentes.

    02 de febrero 2025, 18:39hs
    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en febrero de 2025 (Foto: Adobe Stock).
    Cuánto dinero se puede transferir entre cuentas propias sin tener problemas con ARCA en febrero de 2025 (Foto: Adobe Stock).
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    La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, podría llevar adelante investigaciones en febrero de 2025 sobre los usuarios que realicen transferencias por montos superiores a $600.000 o que mantengan saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000. También pueden estar bajo supervisión aquellas operaciones realizadas a través de billeteras virtuales que superen los $2.000.000.

    Los nuevos montos informados por la ARCA (Foto: ARCA).
    Los nuevos montos informados por la ARCA (Foto: ARCA).

    Por lo tanto, transferencias entre cuentas propias menores a $600.000 no deberían tener problemas ante la ARCA en febrero, ya que está por debajo de los montos a investigar.

    Los errores a evitar para no tener problemas con ARCA en febrero de 2025

    Al transferir dinero entre cuentas propias es importante tener en cuenta ciertas normativas fiscales para evitar posibles problemas con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) en febrero de 2025.

    Si bien estas operaciones pueden parecer fáciles, es común tener errores que podrían derivar en inspecciones o requerimientos del organismo:

    • No responder a requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es esencial presentar la documentación correspondiente a tiempo. De lo contrario, podrían reportar la operación como sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
    • Falta de respaldo sobre el origen del dinero: es crucial contar con comprobantes que acrediten todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto la ARCA como los bancos pueden requerir explicaciones.
    • Transferencias que exceden los montos establecidos: aunque los bancos aumentaron los límites de operación, es importante conocer los montos autorizados por cada entidad para evitar posibles bloqueos o auditorías.
    • Superar los límites sin justificación: si se realizan movimientos financieros por encima de las cifras permitidas sin una explicación válida, esto podría derivar en una inspección por parte de la ARCA.

    Leé también: ARCA controlará las transferencias que superen este tope a partir de febrero 2025

    Cómo sería el proceso de investigación que llevaría adelante la ARCA en 2025

    • El organismo llevaría adelante un proceso para determinar el origen del dinero que se transfirió o gastó.
    • En caso de encontrar movimientos sospechosos, el cliente debería presentar la documentación (recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los últimos seis meses) que respalde la legalidad de los fondos.
    • Si la persona no puede justificar dichos ingresos o egresos, la ARCA podría tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta del usuario y la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

    Leé también: Rigen las nuevas escalas y cuotas del Monotributo: cómo quedan desde febrero

    Qué documentación puede pedir la ARCA en 2025

    • Boletas de compra y venta;
    • Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa;
    • Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios;
    • Facturación de los últimos meses;
    • Constancia del monotributo;
    • Certificado de fondos emitido por un contador público.

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