A partir de febrero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) seguirá controlando las transferencias, saldos y consumos de los clientes bancarios y usuarios de billeteras virtuales.
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¿Qué operaciones seguirán siendo reportadas a ARCA?
Las entidades financieras y plataformas de pago deberán continuar informando a la agencia en los siguientes casos:
- Acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales: cuando el total acumulado en un mes alcance o supere los $1.000.000.
- Consumos con tarjeta de débito: cuando los gastos del titular y sus adicionales sean de $600.000 o más.
- Transferencias bancarias o virtuales: si el total de ingresos o egresos en billeteras virtuales supera los $600.000 en un mes.
- Movimientos en billeteras virtuales: se mantiene el tope de $2.000.000 para reportar transferencias bancarias o virtuales.
El ajuste de los valores mínimos para el control de operaciones ya se aplicó en enero de 2025, y en febrero el organismo continuará con la supervisión.
Desde el organismo aclararon que esta medida no afecta directamente a los usuarios, sino que se trata de un mecanismo de control de información para el monitoreo de grandes movimientos de dinero en el sistema financiero y digital.
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Qué pasa si se exceden los montos estipulados
Si ARCA detecta movimientos inusuales o fuera de lo común en las cuentas, la entidad puede solicitar documentación que justifique el origen de los fondos. Esto incluye:
- Boletas de compra y venta de bienes o servicios.
- Documentación que respalde la venta de acciones o de empresas.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación de los últimos meses para actividades comerciales.
- Constancia de inscripción al monotributo.
- Certificados de fondos emitidos por un contador público matriculado.
