La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) supervisa las transferencias con el objetivo de garantizar la transparencia del sistema y prevenir prácticas ilícitas, como la evasión fiscal y el lavado de dinero. Sin embargo, las operaciones financieras de $500.000 no están obligadas a ser reportadas, por lo que el organismo no realizará una investigación directa sobre estas transacciones.
Las entidades financieras, como bancos y billeteras virtuales, deben informar a ARCA los ingresos y egresos que excedan los $600.000. A su vez, los saldos mensuales iguales o superiores a $1.000.000 deben ser informados. Además, serán objeto de investigación las transferencias emitidas mediante plataformas virtuales que tengan montos superiores a $2.000.000. Estos valores sirven como referencia para identificar transacciones que podrían generar dudas respecto a la legitimidad del origen de los fondos.
En consecuencia, las transferencias inferiores a dichos montos, como las de $500.000, no requieren un reporte automático a ARCA, salvo que superen otros límites establecidos o se realicen en un contexto de alta frecuencia de operaciones o acumulación de saldos mensuales. Por otro lado, para las transacciones realizadas en monedas extranjeras, criptomonedas o dinero digital, es necesario convertir los valores a pesos argentinos con el tipo de cambio vigente.
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Transferencias virtuales: todos los documentos necesarios para no tener problemas con ARCA
Es importante tener alguno de los siguientes documentos para poder respaldar tus transferencias a cuentas propias o de terceros:
- Boletas de compra y venta.
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación de los últimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
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Cómo sería el proceso de investigación que llevaría adelante la ARCA
- ARCA iniciará un proceso para verificar el origen de los fondos transferidos o utilizados.
- Si se detectan movimientos sospechosos, el cliente deberá presentar documentación que respalde la legitimidad de los fondos.
- La documentación requerida puede incluir recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios o facturas emitidas en los últimos seis meses.
- Si el cliente no logra justificar los ingresos o egresos cuestionados, ARCA podrá suspender la cuenta del usuario.
- Por último, el organismo emitirá un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) si es necesario.
