La Unidad de Información Financiera (UIF) brindó a los bancos, las entidades financieras y aseguradoras la posibilidad de pedir documentación tributaria a los clientes que busquen dolarizarse mediante la Bolsa con el llamado dólar MEP o dólar Bolsa.
La medida modifica criterios previos establecidos por ese mismo ente en 2017 y 2018. Según el Gobierno, la norma busca combatir maniobras de lavado de dinero. Sin embargo, en la práctica, puede terminar siendo un nuevo requisito para el acceso a dólares mediante la Bolsa, es decir, para la compra del dólar MEP y contado con liquidación.
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Según la UIF, el marco regulatorio previo incrementaba los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, “en tanto habilitaba a contribuyentes a declarar activos previamente ocultos, lo que podía resultar en que volúmenes considerables de dinero, que previamente se encontraban fuera del sistema financiero formal, sean depositados o transferidos a entidades financieras argentinas, exponiendo de tal manera la integridad de las mismas y del sistema financiero en su conjunto”.
Para el organismo, la nueva normativa va en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que “determina que cuando los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo sean mayores, debe exigirse a las instituciones financieras que ejecuten medidas intensificadas de ‘Debida Diligencia del Cliente’ a tono con los riesgos identificados”.
“En particular, deben incrementar el grado y naturaleza del monitoreo de la relación comercial, a fin de determinar si esas transacciones o actividades parecen inusuales o sospechosas”, añadió la resolución de la UIF.
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Así, la norma modifica el texto del marco regulatorio y lo cambia por los siguiente: “La información y documentación solicitadas deberán permitir la confección de un perfil para aquellos Clientes de riesgo bajo, medio y alto, sin perjuicio de las calibraciones y ajustes posteriores, de acuerdo con las operaciones efectivamente realizadas”.
Y agrega: “Dicho perfil estará basado en el entendimiento del propósito y la naturaleza esperada de la relación comercial, la información, y en aquellos casos que su nivel de riesgo lo requiera la documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria que hubiera proporcionado el Cliente o que hubiera podido obtener el propio Sujeto Obligado, conforme los procesos de Debida Diligencia que corresponda aplicar en cada caso”.
Desde una sociedad de Bolsa consultada por TN, dijeron que el procedimiento de “conocimiento del cliente” ya incluía este tipo de controles y que no creen que haya demasiados cambios a partir de la normativa.
